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불법 자금 1000억 달러 유통…바이낸스 43억 달러 벌금

By Jack Wilson

7/11, 09:27 EDT
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핵심 요약

  • 의심스러운 디지털 지갑이 2019년 이후 약 1,000억 달러의 불법 자금을 분배했으며, 스테이블코인과 중앙화 거래소가 주요 경로로 작용하고 있다.
  • 바이낸스는 자금세탁 방지 위반으로 43억 달러의 벌금을 부과받아 암호화폐 플랫폼에 대한 규제 단속이 강화되고 있음을 보여준다.
  • 규제가 강화되었음에도 불구하고 범죄자들은 중간 지갑과 같은 더 정교한 방법을 사용하여 자금 출처를 숨기고 있다.

불법 암호화폐 유통 1000억 달러

체이널리시스는 2019년 이후 의심스러운 디지털 지갑이 암호화폐 시장에서 약 1,000억 달러의 불법 자금을 분배했다고 밝혔다. 이 엄청난 수치는 암호화폐 생태계 내에서 불법 활동을 방지하는 데 지속적인 어려움이 있음을 강조한다. 연구에 따르면 범죄자들이 점점 더 스테이블코인을 사용하고 있으며, 이는 이제 암호화폐 산업에서 불법 거래량의 대부분을 차지하고 있다. 이러한 의심스러운 자금 흐름의 절반 이상이 중앙화 거래소로 유입되어 규제 당국의 주목을 받고 있다.

체이널리시스의 리서치 디렉터 김 그라우어는 암호화폐 환경의 진화하는 특성을 강조했다. 생태계는 새로운 암호화폐와 범죄자들의 사용 사례로 끊임없이 변화하고 있으며, 이들은 자금세탁에 있어 점점 더 정교해지고 있다. 이러한 정교함은 특히 KYC(고객 알기) 규정을 준수하는 거래소에서 자금 출처를 숨기기 위해 사용되는 중간 디지털 지갑의 증가에서 분명히 드러난다.

규제 강화로 불법 자금 감소

불법 암호화폐 흐름의 증가에 대응하여, 전 세계 당국은 스테이블코인과 디지털 자산 플랫폼에 대한 규제를 강화하고 있다. 목표는 암호화폐를 이용한 자금세탁 및 테러 자금조달과 같은 범죄를 억제하는 것이다. 그러나 범죄자들은 여전히 이러한 규제를 회피할 방법을 찾고 있다. DeFiLlama 데이터에 따르면 스테이블코인의 총 시장 가치는 2021년 초 약 290억 달러에서 1,600억 달러 이상으로 급증했다. 테더 홀딩스의 USDT가 69%의 점유율로 지배하고 있으며, 서클 인터넷 파이낸셜의 USDC가 21%를 차지하고 있다.

체이널리시스는 규제가 강화됨에 따라 거래소로 유입되는 의심스러운 자금의 양이 감소하고 있다고 언급했다. 이 수치는 이전의 약 20억 달러에서 월 약 7억 8천만 달러로 감소했다. 그럼에도 불구하고 불법 자금이 집중되는 다섯 개의 중앙화 거래소는 여전히 큰 우려 사항이다. 이들 플랫폼은 탈중앙화 금융 서비스, 도박 사이트, 암호화폐 믹서, 블록체인 브리지와 함께 범죄자들이 자금을 세탁하는 데 자주 사용된다.

바이낸스, 43억 달러 벌금 합의

암호화폐 산업은 당국이 불법 활동을 단속함에 따라 중요한 법적 조치를 겪고 있다. 최대 디지털 자산 거래소인 바이낸스는 지난해 11월 미국 법무부(DOJ)와의 합의로 자금세탁 방지 및 제재 위반에 대해 43억 달러의 벌금을 부과받고 미국 감독 하에 운영되고 있다. 비트멕스 또한 2015년부터 2020년까지 은행 비밀법(BSA) 위반 혐의로 유죄를 인정했다. 세이셸에 기반을 둔 이 거래소는 적절한 KYC 및 자금세탁 방지(AML) 프로그램을 시행하지 않아 고객들이 익명으로 암호화폐를 거래할 수 있게 했다.

미국 변호사 데미안 윌리엄스는 비트멕스의 행위의 심각성을 강조했다. 비트멕스의 창립자와 오랜 직원은 2022년 연방 법원에서 2015년부터 2020년까지 세계 주요 암호화폐 파생상품 플랫폼 중 하나인 비트멕스가 연방 법에 따라 요구되는 의미 있는 자금세탁 방지 프로그램 없이 미국에서 운영되었다고 인정했다. 그 결과, 비트멕스는 대규모 자금세탁 및 제재 회피 계획의 수단으로 사용되어 금융 시스템의 무결성에 심각한 위협을 초래했다.

전문가, 암호화폐 범죄 진화 경고

  • 체이널리시스의 김 그라우어 (암호화폐 시장에 대한 중립적 견해):

    "생태계는 끊임없이 변화하고 있습니다. 새로운 암호화폐와 범죄자들의 사용 사례가 등장하고 있으며, 이들은 자금세탁에 있어 점점 더 정교해지고 있습니다."
    "불법 행위자들은 높은 유동성, 암호화폐를 법정화폐로 전환하는 용이성, 불법 자금을 합법적인 활동과 혼합하는 데 도움이 되는 전통 금융 서비스와의 통합 때문에 중앙화 거래소를 자금세탁에 이용할 수 있습니다."
    "암호화폐가 더 통합된 금융 자산이 됨에 따라 우리는 은행이 찾을 수 있는 유형의 패턴 인식을 사용하기 시작하고 있습니다."