Equities
Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)는 카테고리 내에서 최고 성과를 내는 펀드로 인정받으며, 모닝스타로부터 "배당 펀드의 황금률"이라는 타이틀을 받았다. 티커 SCHD로 거래되는 이 ETF는 30일 SEC 수익률 3.84%와 0.06%의 낮은 비용으로 주목받고 있다. 모닝스타의 패시브 전략 매니저 리서치 애널리스트 Ryan Jackson은 "장기적으로 볼 때 낮은 비용의 혜택이 크게 작용한다"며 이 펀드의 비용 효율성을 강조했다.
2011년 설립 이래 2024년 5월까지 SCHD는 연평균 12.9%의 수익률을 기록하며 Russell 1000 Value의 11.5%를 상회했지만, Russell 1000의 14.4%에는 미치지 못했다. 이는 대형 가치주 동종 펀드 그룹 내에서 9백분위에 해당한다. Jackson은 "안정적인 주식으로 구성된 매우 우량한 포트폴리오"라며 "모든 강세장에서 초과 수익을 내도록 설계된 것은 아니지만, 시장 하락장에서도 선전했고 상승장에서도 경쟁력을 유지했다"고 평가했다.
SCHD의 상위 보유종목은 강력한 배당 수익률을 지닌 대형 우량주들로 구성되어 있다. 상위 10개 종목은 다음과 같다:
이 지수는 현금흐름 대비 부채, 자기자본이익률, 배당수익률, 최근 5년간 배당 성장률 등 4가지 핵심 지표로 기업을 평가한다. 각 지표에 동일한 가중치를 부여하고 이에 따라 기업을 점수화한다. 선정 후에는 시가총액 가중치를 적용하되, 개별 종목 비중은 약 4%, 섹터 비중은 25%로 제한한다.
Tierney는 "배당금을 지속적으로 지급하고 상당한 규모의 배당을 하는 기업에 초점을 맞추고자 한다"고 강조했다. 그 결과 재무 건전성이 양호한 배당주로 구성된 포트폴리오가 완성된다. 모닝스타의 Jackson은 "이 지수의 접근법은 매우 명확하고 단순해서 투자자들에게 좋은 선택이 될 것"이라며 "수익률과 우량성의 균형을 잘 잡았다"고 평가했다.
"Schwab U.S. Dividend Equity ETF는 황금률이다... 장기적으로 볼 때 낮은 비용의 혜택이 크게 작용한다."
"모든 강세장에서 초과 수익을 내도록 설계된 것은 아니지만, 시장 하락장에서도 선전했고 상승장에서도 경쟁력을 유지했다. 이것이 가치와 우량성의 균형을 잡는 혜택이다."
"배당금을 지속적으로 지급하고 상당한 규모의 배당을 하는 기업에 초점을 맞추고자 한다."
"이 펀드는 매우 명확하고 단순해서 투자자들에게 좋은 선택이 될 것이다."