피델리티, JPMorgan 블록체인으로 머니마켓 펀드 주식 토큰화

핵심 요약

• 피델리티 인터내셔널이 JPMorgan의 이더리움 기반 Onyx Digital Assets 블록체인을 이용해 머니마켓 펀드 주식을 토큰화했다.
• 토큰화는 효율성 개선, 거래 비용 감소, 고객 및 금융 시스템의 운영 리스크 저감을 목표로 한다.
• JPMorgan은 머니마켓 주식으로 시작해 다양한 자산 부문으로 토큰화를 확대할 계획이다.

피델리티 인터내셔널의 토큰화 움직임

런던에 본사를 둔 대형 자산운용사 피델리티 인터내셔널이 JPMorgan의 이더리움 기반 사설 블록체인 네트워크 Onyx Digital Assets를 활용해 머니마켓 펀드(MMF) 주식을 토큰화했다. 이 토큰화 과정은 펀드 전송 대리인, JPMorgan 전송 대행 사업부, 그리고 Tokenized Collateral Network(TCN)의 연결성에 힘입어 거의 즉시 실행되었다. TCN은 JPMorgan Onyx 블록체인 상에서 담보 수취인과 담보 제공자 간 중개자 역할을 한다.

확산되는 토큰화 추세

전통 금융 자산의 토큰화가 은행들의 주요 관심사로 떠오르고 있으며, JPMorgan이 이 분야를 선도하고 있다. 토큰화는 부동산, 귀금속, 수집품, 주식, 채권 등 실물 자산을 블록체인 상의 가상 투자 수단으로 만드는 개념이다. 피델리티 인터내셔널은 2019년 스위스 은행 Sygnum과의 토큰화 프로젝트 참여 등 디지털 자산 분야에서 활동해 왔다.
주목할 만한 선례로, JPMorgan은 지난해 10월 블랙록 머니마켓 펀드 토큰화 주식을 바클레이즈에 장외 파생상품 거래 담보로 이전하는 첫 번째 실제 블록체인 기반 담보 결제 거래를 수행했다. 블랙록은 이후 토큰화 서비스 기업 Securitize와 협력해 BUIDL 프로젝트를 통해 토큰화를 지속 탐구하고 있다.

혜택과 향후 계획

피델리티 인터내셔널 채권자본시장 부문 책임자 Stephen Whyman은 이번 움직임의 전략적 중요성을 강조했다. "담보로 활용하기 위해 머니마켓 펀드 주식을 토큰화하는 것은 이 기술 도입을 확대하는 중요하고 자연스러운 첫 걸음"이라고 그는 이메일 인터뷰에서 밝혔다. 그는 마진 요구 충족의 효율성 개선, 거래 비용 감소, 운영 리스크 저감 등 고객과 금융 시스템 전반에 걸친 명확한 혜택을 강조했다.
JPMorgan의 TCN은 초기에 머니마켓 주식 토큰화에 초점을 맞췄다. 이 은행은 이를 주식, 채권, 다양한 자산 부문으로 확대할 계획이다. Onyx Digital Assets 제품 책임자 Keerthi Moudgal는 "피델리티의 TCN 참여로 MMF 유닛이 우리 네트워크에 토큰화되어 진입하게 되었다. 이는 오늘날 담보 환경에서 복잡하게 활용되던 새로운 자산을 추가하는 것"이라고 말했다.

월가 전망

• Stephen Whyman, 피델리티 인터내셔널(토큰화 기술에 매수 의견):

  "담보로 활용하기 위해 머니마켓 펀드 주식을 토큰화하는 것은 이 기술 도입을 확대하는 중요하고 자연스러운 첫 걸음입니다. 고객과 금융 시스템 전반에 걸친 혜택, 특히 마진 요구 충족의 효율성 개선과 거래 비용 및 운영 리스크 감소가 명확합니다."

• Keerthi Moudgal, JPMorgan Onyx Digital Assets(TCN을 통한 토큰화에 매수 의견):

  "피델리티의 TCN 참여로 MMF 유닛이 우리 네트워크에 토큰화되어 진입하게 되었습니다. 이는 오늘날 담보 환경에서 복잡하게 활용되던 새로운 자산을 추가하는 것입니다."