뉴욕커뮤니티은행, 50억달러 주택담보대출 JPM에 매각

핵심 요약

• NYCB가 JPMorgan Chase에 50억 달러 규모의 모기지 창고론을 매각하여 재무 지표 개선을 목표로 하고 있다.
• 이번 매각은 1분기 실적 부진, 배당금 삭감, 주가 62% 하락 등을 겪은 후 추진하는 전략적 개편의 일환이다.
• NYCB는 80억 달러의 부실 대출과 12억 달러의 대손충당금 적립 증가 등 어려움에 직면해 있다.

격동 속 전략적 전환

안정적인 운영과 재무 상황 개선을 위해 뉴욕커뮤니티뱅크(NYCB)가 JPMorgan Chase에 약 50억 달러 규모의 모기지 창고론을 매각하기로 했다. 블룸버그와 로이터통신이 보도한 이번 거래는 NYCB가 혼란스러운 1분기를 겪은 후 자본, 유동성, 대출예금비율 등 재무 지표 개선을 위한 핵심 조치다. 이번 매각은 다음 분기 중 완료될 예정이다.

회복을 위한 재무 구조 재편

거래 세부 내용은 공개되지 않았지만, NYCB의 대차대조표 구조 재편이 핵심이다. 매각 대금은 현금과 유가증권으로 보유될 것이며, NYCB의 Joseph Otting 최고경영자(CEO)는 이를 재무 건전성 개선을 위한 신속한 전략 이행으로 강조했다. 이번 거래로 NYCB의 보통주자본비율(CET1)이 65bp 상승하고 유동성 프로파일도 크게 개선될 것으로 보인다. 뉴욕 상업용 부동산과 규제 임대 주택 익스포저로 인한 어려움 끝에 배당금 삭감과 주가 62% 하락을 겪었던 NYCB에게 이러한 재무 조치가 필수적이다.

시장 반응과 전략적 함의

JPMorgan Chase와의 대출 매각 발표에 NYCB 주가는 장 외 거래에서 약 5% 상승했다. 이는 이번 거래가 NYCB의 재무 구조조정뿐만 아니라 전년 주요 은행 부실로 혼란을 겪은 전반적인 은행업계에 중요한 의미를 지니고 있음을 보여준다. 애널리스트들은 이번 매각이 NYCB의 신뢰성과 수익성 회복을 위한 중요한 첫 걸음이라고 평가했다. 이는 높은 차입 비용과 상업용 부동산 공실률 상승 등 현재 경제 환경의 과제를 반영한다.

은행 안정성에 대한 더 넓은 관점

NYCB와 JPMorgan Chase 간 이번 거래는 미국 지역 은행들이 직면한 broader한 도전과제를 보여준다. NYCB의 고위험 부문 익스포저 축소와 재무 지표 개선 노력은 변동성 높은 시장 속에서 안정성과 수익성을 모색하는 은행업계의 단면을 반영한다. 전 재무장관 Steven Mnuchin이 이끄는 투자자 컨소시엄의 10억 달러 투자로 뒷받침되는 NYCB의 전략적 전환은 오늘날 은행 환경에서 필요한 전략적 재편과 리스크 관리의 중요성을 보여준다.

경영진 언급

• Joseph Otting, NYCB 최고경영자(CEO):

  "우리의 전략 계획, 즉 자본, 유동성, 대출예금비율 개선에 신속히 착수하고 있다... NYCB의 모기지 사업은 회사의 중요한 부분으로 남을 것이다."