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仮想通貨取引所の不正送金、過去3年で100億ドル超に

By Jack Wilson

7/11, 09:26 EDT
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【重要なポイント】

  • 2019年以降、不正な資金の流出先となった疑わしいデジタルウォレットが約1,000億ドルを移転していることが明らかになった。ステーブルコインと中央集権型取引所がその主要な経路となっている。
  • バイナンスは、マネーロンダリング防止違反で43億ドルの罰金を科された。これは暗号資産プラットフォームに対する規制当局の取り締まりの強化を示している。
  • 規制強化にもかかわらず、犯罪者らは仲介ウォレットを使うなど、より高度な手法で資金の出所を隠蔽している。

【不正な暗号資産の流れ】
Chainalysisの調査によると、疑わしいデジタルウォレットから2019年以降、約1,000億ドルの不正資金が暗号資産市場に流出していることが明らかになった。この驚くべき数字は、暗号資産エコシステム内の違法行為への対処が依然として課題であることを示している。この調査では、ステーブルコインが不正取引量の大半を占めるようになっていることが強調されている。これらの疑わしい資金の半数以上が中央集権型取引所に流入しており、規制当局の監視の的となっている。

Chainalysisのリサーチディレクター、キム・グラウアー氏は、暗号資産の環境が絶えず変化していることを指摘した。「新しい暗号資産や犯罪者の利用用途が登場し、マネーロンダリングの手法もより高度化しています」。特に、顧客確認(KYC)ルールに準拠する取引所では、資金の出所を隠蔽するために、仲介ウォレットを使う悪質な手口が増えている。

【規制当局の取り締まり】
不正な暗号資産の流れが増加する中、世界の当局者らはステーブルコインやデジタル資産プラットフォームに対する規制を強化している。マネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪に暗号資産が悪用されるのを阻止することが目的だ。しかし、違法行為者らはこれらのルールを回避する方法を見つけ続けている。ステーブルコインの時価総額は2021年初頭の290億ドルから1,600億ドル以上に急増している(DeFiLlamaのデータ)。その中でも、Tether Holdings Ltd.のUSDTが69%のシェアを占め、Circle Internet Financial Ltd.のUSDCが21%となっている。

Chainalysisによると、取引所に流入する疑わしい資金の量は減少傾向にあり、これは規制強化に伴う厳格な審査が一因と指摘されている。月間約20億ドルだった流入額が現在は約7.8億ドルまで減少した。しかし、5つの中央集権型取引所に集中する違法資金の割合は依然として大きな懸念材料となっている。これらのプラットフォームのほか、分散型金融サービス、ギャンブルサイト、暗号資産ミキサー、ブロックチェーンブリッジなども、犯罪者らによるマネーロンダリングに悪用されている。

【主要な法的措置】
暗号資産業界は、違法行為への取り締まりが強化される中、重大な法的措置に直面している。最大の暗号資産取引所であるバイナンスは、2022年11月に司法省との和解で43億ドルの罰金を支払い、米国の監視下に置かれることになった。これはマネーロンダリングと制裁違反に関するものだ。同様に、BitMEXも2015年から2020年にかけてのBank Secrecy Act(BSA)違反で有罪を認めた。セーシェル諸島に拠点を置くこの取引所は、顧客確認(KYC)とマネーロンダリング防止(AML)の適切なプログラムを導入せず、匿名での暗号資産取引を可能にしていた。

米国司法長官のダミアン・ウィリアムズ氏は、BitMEXの行為の重大性を強調した。「BitMEXの創業者と長年の従業員が2022年に連邦裁判所で認めたように、世界有数の暗号資産デリバティブプラットフォームであったこの企業は、連邦法で義務付けられているマネーロンダリング防止プログラムを一切持っていませんでした。その結果、BitMEXは大規模なマネーロンダリングと制裁回避の手段として悪用されることになり、金融システムの健全性に深刻な脅威を与えていました」

【市場関係者の見方】

  • Chainalysis リサーチディレクター キム・グラウアー氏(暗号資産市場に対して中立的):

    「暗号資産エコシステムは絶えず変化しています。新しい暗号資産や犯罪者の利用用途が登場し、マネーロンダリングの手法もより高度化しています」
    「不正行為者らは、高い流動性、暗号資産から法定通貨への換金の容易さ、伝統的な金融サービスとの統合などから、中央集権型取引所でマネーロンダリングを行う可能性があります」
    「暗号資産が金融資産としてより統合されるにつれ、銀行が行うような種類のパターン認識を使い始めています」